Слово диверсификация может быть применено в самых разных сферах, к примеру, в сфере производства и реализации товаров и услуг, оно может означать расширение ассортимента. В научной и образовательной сфере – освоение новых дисциплин с последующим применением полученных знаний. В экономическом ключе диверсификация инвестиций или вложений это их равномерное или неравномерное распределение между различными активами (акциями, ценными бумагами, паями, опционами). Такая процедура помогает избежать возможных рисков утери всего капитала в случае обвала финансового рынка.
Вложения распределяются в инвестиционном портфеле, т.е. в наборе этих самых активов, в число которых могут войти банковские сбережения, драгоценности, объекты недвижимости и роскоши. Такой подход к сохранению и приумножению инвестиций был разработан в 1953 году нобелевским лауреатом Гарри Марковицем. Согласно его теории, для получения максимальной прибыли, следует делать выбор в пользу инвестиций с наибольшим риском. Безусловно, такому принципу следуют лишь те, кто готов рисковать. Однако риск вполне оправдан, ведь стоимость таких активов может как резко упасть, так и невероятно взлететь. Благодаря диверсификации таким риском можно управлять. Это становится возможным, если создать сбалансированный портфель, объединяющий в себе именно такие вложения с высоким риском. Таким образом инвестору удастся обезопасить себя от рыночной волатильности, т.к. возможный убыток одних активов будет компенсирован прибылью по другим.
Пути диверсификации
Одним из способов выгодной диверсификации является разбивка вложений по активам. Таким образом в моменты кризиса или экономической стагнации портфель не подвергнется чрезмерной «усадке». Неплохим вариантом станет заключение контрактов на закуп товаров.
Максимальную прибыль по доходам приносят акции. Рост акций пропорционален росту экономики. А потому, приобретая акции, особенно в посткризисные периоды, можно значительно умножить и сохранить свой капитал. На данный момент самыми прибыльными считаются американские акции, цены на которые неуклонно растут. В работе с акциями главное не впасть в искушение через их приобретение в рамках «третьего эшелона». Убыточность таких вложений в том, что несмотря на низкую стоимость, их долговая нагрузка возрастает в каждым годом.
Своеобразной страховкой диверсификационного портфеля являются облигации и депозиты. В пору экономического кризиса или повсеместно ударившей пандемии именно благодаря этим вложениям тысячам инвесторов удалось если не приумножить, то по крайней мере сохранить свой капитал.
